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第1章 理财规划概论2

第1节 理财规划与财富管理2

第2节 理财规划的目的与利益5

第3节 理财规划的架构11

第4节 理财规划人员的定位与责任18

第5节 金融整合与全方位服务23

第2章 理财规划的步骤29

第1节 建立客户与规划人员的关系29

第2节 搜集客户资讯与设定理财目标34

第3节 评估客户财务状况与特殊需求38

第4节 拟定理财规划报告书与客户面谈41

第5节 协助客户执行理财规划的方案43

第6节 控管执行进度与定期检讨修正44

第3章 家庭财务报表的编制与分析48

第1节 家庭财务报表的会计观念48

第2节 编制家庭资产负债表与分析52

第3节 编制家庭收支储蓄表与分析61

第4节 个人财务诊断要领76

第4章 家庭现金流量管理90

第1节 家庭收入来源管理90

第2节 家计预算的编制与控管94

第3节 家庭储蓄的运用策略102

第4节 紧急预备金与负债管理105

第5章 客户属性与理财规划114

第1节 家庭生命周期与生涯规划114

第2节 理财价值观与目标优先顺序122

第3节 客户的投资风险承受度132

第4节 客户的理财知识与投资经验136

第6章 理财规划的计算基础138

第1节 货币的时间价值138

第2节 理财目标与投资价值方程式149

第3节 投资报酬率的计算152

第4节 投资风险的衡量与计算157

第7章 子女教育金规划166

第1节 双薪家庭及家庭计画166

第2节 规划子女教育金的必要性170

第3节 子女教育金规划的案例172

第8章 购屋规划186

第1节 租屋与购屋的决策考量186

第2节 购屋规划与换屋规划192

第3节 自住型房屋贷款规划206

第9章 退休规划214

第1节 退休规划的重要性214

第2节 退休金需求分析216

第3节 退休金来源分析224

第4节 退休规划专题探讨241

第5节 退休规划案例分析252

第10章 投资规划262

第1节 以资产配置达成理财目标262

第2节 分散风险与资产配置267

第3节 整合理财目标与分散风险276

第4节 投资组合执行策略与停损停利机制281

第11章 税务规划294

第1节 绪论294

第2节 财务规划与税务规划295

第3节 所得税的税务规划296

第4节 赠与行为的税务规划304

第5节 遗产税的节税规划311

第6节 不动产相关之节税规划320

第12章 全方位理财规划328

第1节 全生涯资产负债表与保险需求328

第2节 理财目标负债化与调整供需缺口335

第3节 全方位理财规划报告书339

第4节 全方位理财规划报告书实作案例344

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