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一、洗钱与洗钱行为1

（一）什么是洗钱1

（二）世界各国及地区如何定义洗钱2

（三）洗钱有哪些过程4

（四）什么是洗钱行为6

二、洗钱犯罪8

（一）洗钱犯罪的定义8

（二）洗钱犯罪的危害9

（三）中国洗钱犯罪的现状10

三、国际社会反洗钱19

（一）国际组织的反洗钱公约19

（二）国际社会反洗钱活动的开展21

（三）中国反洗钱活动开展的现状23

四、巴塞尔银行监管委员会与反洗钱26

（一）银行反洗钱的提出26

（二）对银行反洗钱的基本要求31

（三）对银行打击恐怖融资的意见32

五、巴塞尔银行监管委员会客户调查的基本要求与内容34

（一）客户的选择35

（二）客户身份验证35

（三）个人金融服务的特殊规则35

（四）对身份验证资料的记录与保存36

（五）身份验证的基本要求36

（一）《反洗钱原则：全球私人银行指南》40

六、沃尔夫斯堡集团与银行业协会反洗钱40

（二）《反洗钱原则：代理银行指南》41

（三）《沃尔夫斯堡集团声明：制止恐怖融资指南》42

（四）《沃尔夫斯堡集团声明：对账户和客户进行持续监控》44

（五）沃尔夫斯堡集团反洗钱行业自律的借鉴45

七、银行业机构反洗钱的国际要求46

（一）关于反洗钱的四十项建议46

（二）反恐怖融资九项特别建议47

（三）《金融机构防范恐怖融资指引》的主要内容48

（四）执行四十项建议与银行保密法的关系50

（五）美国《爱国者法案》对银行业机构的影响51

八、中国反洗钱活动中存在的主要问题54

（一）中国人民银行反洗钱工作地位的确立与发展58

九、中国人民银行的反洗钱工作职责58

（二）中国人民银行反洗钱的主要职能61

（三）国家外汇管理局反洗钱的主要职责62

十、中国人民银行反洗钱处罚的法律依据63

（一）法律层次的处罚依据64

（二）行政法规层次的处罚依据64

（三）部门规章层次的处罚依据65

（四）实施行政处罚的程序依据67

十一、银行业机构反洗钱的基本制度69

（一）明确各级机构的反洗钱岗位职责69

（二）明确内部相关职能部门的反洗钱岗位职责71

（三）建立反洗钱内部控制制度72

（四）设立专门的反洗钱工作机构并配备相应人员73

（五）建立客户身份登记制度74

（六）建立客户资料和交易记录保存制度75

（七）建立客户资料的保密制度78

（八）建立反洗钱宣传与培训制度78

十二、人民币大额可疑交易报告制度81

（一）人民币大额可疑交易报告制度81

（二）人民币支付交易报告的其他制度86

（三）可疑支付交易的报告程序93

十三、大额和可疑外汇资金交易报告制度94

（一）大额外汇资金交易的报告94

（二）可疑外汇现金交易的报告95

（三）可疑外汇非现金交易的报告97

十四、可疑外汇资金交易识别标准102

（一）可疑外汇资金现金交易识别标准102

（二）可疑外汇资金非现金交易识别标准103

（三）大额和可疑外汇资金交易报告制度及程序106

十五、银行卡业务中的洗钱与反洗钱114

（一）银行卡洗钱的一般方式114

（二）银行卡业务可疑交易的识别及处理116

（三）银行外币卡业务中的反洗钱120

十六、发卡银行的反洗钱制度124

（一）银行卡业务主要的反洗钱制度125

（二）银行卡业务人民币大额和可疑交易资金报送方式128

（四）银行卡外汇可疑交易的确定流程130

（三）银行卡业务外汇大额和可疑交易资金报送方式130

（五）银行卡外汇可疑交易的核查131

（六）大额和可疑外汇交易资金涉嫌犯罪的移送132

十七、电子银行业务中的反冼钱133

（一）电子银行业务的定义及内涵133

（二）我国电子银行业务的发展现状134

（三）电子银行业务中的洗钱犯罪与管理136

（四）电子支付工具的洗钱特点138

（五）电子银行业务中的反冼钱140

十八、境外银行业营业机构反洗钱143

（一）境外银行业营业性机构反洗钱的基本规定143

（二）境外银行业营业性机构反洗钱主要操作要领145

（三）可疑交易的主要类型148

（四）员工的教育与培训151

十九、中国洗钱罪的确定及惩罚153

（一）中国对洗钱罪的立法153

（二）洗钱罪的主要内涵154

（三）中国刑法规定的洗钱行为155

（四）我国对洗钱犯罪案件追诉的规定156

（五）洗钱罪的法律责任156

二十、银行业机构反冼钱对策与建议158

（一）银行业金融机构反洗钱的责任与义务158

（二）银行业机构反洗钱的对策与建议159

附录一 台湾地区《银行防制洗钱注意事项范本》摘录163

附录二 台湾地区洗钱案例选编167

主要参考文献190